根據(jù)集團(tuán)公司黨組巡視工作統(tǒng)一部署，2024年5月7日至7月6日，集團(tuán)公司黨組第四巡視組對中國郵政儲蓄銀行河南省分行黨委開展了常規(guī)巡視。2024年9月12日，黨組巡視組向中國郵政儲蓄銀行河南省分行黨委反饋了巡視意見。經(jīng)過認(rèn)真整改，根據(jù)《中國共產(chǎn)黨巡視工作條例》等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將巡視整改進(jìn)展情況予以公布。
一、履行巡視整改責(zé)任情況
（一）對巡視整改的思想認(rèn)識
河南省分行黨委全面認(rèn)領(lǐng)、照單全收集團(tuán)公司黨組向省分行黨委及主要負(fù)責(zé)人的反饋意見，把巡視反饋問題整改作為一次全面的“政治體檢”，持續(xù)推動各類問題的整改落實(shí)和成果運(yùn)用，筑牢從嚴(yán)從實(shí)抓整改的政治自覺、思想自覺、行動自覺，以敢于擔(dān)當(dāng)?shù)木褡龊醚惨暋昂蟀肫恼隆保谜娓膶?shí)改的實(shí)際行動踐行“兩個維護(hù)”。
（二）嚴(yán)格落實(shí)巡視整改責(zé)任
河南省分行黨委扎實(shí)履行整改主體責(zé)任，召開黨委會議13次，持續(xù)推動整改舉措落地見效。黨委書記認(rèn)真履行“第一責(zé)任人”職責(zé)，帶頭領(lǐng)辦19項(xiàng)措施，做到“四個親自”。其他班子成員積極履行“一崗雙責(zé)”責(zé)任，推動職責(zé)范圍內(nèi)巡視整改任務(wù)落到實(shí)處。河南省分行紀(jì)委、黨委組織部切實(shí)履行整改監(jiān)督職責(zé)，確保巡視整改成效。
二、巡視反饋重點(diǎn)問題整改落實(shí)情況
（一）在“服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”方面
一是結(jié)合河南實(shí)際，加大對糧食、鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)、農(nóng)業(yè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸投放力度，截至2024年底，涉農(nóng)貸款結(jié)余居省內(nèi)國有大行第3位，較2024年一季度提升1個位次；普惠型涉農(nóng)貸款結(jié)余居省內(nèi)國有大行第1位，本年凈增居省內(nèi)國有大行第3位，增速23.37%，較2024年一季度末提升13.15個百分點(diǎn)。實(shí)現(xiàn)高標(biāo)準(zhǔn)農(nóng)田和設(shè)施農(nóng)業(yè)5個以上客戶的業(yè)務(wù)落地放款。
二是制定下發(fā)深化河南省分行制造業(yè)金融服務(wù)并明確2024年制造業(yè)考核指標(biāo)的通知，截至2024年底，制造業(yè)貸款在各項(xiàng)貸款中占比較上年提升0.56個百分點(diǎn)，新增制造業(yè)貸款在新增各項(xiàng)貸款中占比較上年提升10.02個百分點(diǎn)。
三是持續(xù)發(fā)揮碳達(dá)峰碳中和暨綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組作用，截至2024年底，綠色貸款結(jié)余凈增增速19.7%，高于目標(biāo)4.7個百分點(diǎn)；其中許昌市分行、濮陽市分行綠色貸款結(jié)余本年凈增均已完成2024年綠色貸款增速發(fā)展目標(biāo)。
（二）在“推進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展”方面
一是向結(jié)構(gòu)要效益，大力發(fā)展高收益信貸產(chǎn)品，截至2024年底，零售貸款和小企業(yè)貸款余額占比較上年末提升0.9個百分點(diǎn)，占全部新增貸款的83.81%。
二是制定河南省分行分層管戶指導(dǎo)意見，截至2025年2月底，全省理財(cái)經(jīng)理點(diǎn)均人數(shù)已超過全國平均水平。加強(qiáng)客戶深度開發(fā)，截至2024年底，全省財(cái)私客戶資配達(dá)標(biāo)率較巡視結(jié)束提升了0.82個百分點(diǎn)。
三是全面貫徹落實(shí)省分行公司金融委員會工作規(guī)則要求，加大金融市場、金融同業(yè)、交易銀行、投行等業(yè)務(wù)發(fā)展力度，截至2024年底，合計(jì)業(yè)務(wù)收入規(guī)模居全國第11位，同比位次提升2位，占比4.52%，同比提升0.32%。下發(fā)河南省分行公司金融“1+N”經(jīng)營與服務(wù)新體系全面深化方案的通知，截至2024年底，省分行提級管理客戶較上年末增幅700%，配備人員增加4名，較上年末增幅200%。
四是持續(xù)提升公司金融、交易銀行、金融同業(yè)等業(yè)務(wù)中收收入，穩(wěn)固零售板塊優(yōu)勢，尋求新的中收增長點(diǎn)，截至2024年底，全省中收居全國第4位，較2024年4月底提升11.1個百分點(diǎn)。
（三）在“研判金融風(fēng)險(xiǎn)形勢”方面
一是強(qiáng)化資產(chǎn)質(zhì)量限額管理，制定印發(fā)2024年不良貸款限額管控目標(biāo)的通知。2024年不良率低于總行下達(dá)限額0.08個百分點(diǎn)，且不良率低于全國一分平均水平0.06個百分點(diǎn)。2024年不良生成率較2023年末下降0.1個百分點(diǎn)。
二是已對未封頂樓盤建立明細(xì)臺賬，安排專人負(fù)責(zé)不良和延期還款壓降。問題樓盤方面，持續(xù)做好項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)情況的監(jiān)測，按季開展項(xiàng)目交付情況等分析，及時(shí)監(jiān)測項(xiàng)目及貸款化解情況。二手房貸款方面，做好前端客戶準(zhǔn)入風(fēng)險(xiǎn)防范及貸款發(fā)放后短期逾期監(jiān)測排查，2024年四季度二手房不良生成額較上季度下降。
（四）在“落實(shí)內(nèi)控合規(guī)管理”方面
一是持續(xù)加強(qiáng)業(yè)務(wù)檢查，強(qiáng)化崗位履職培訓(xùn)，關(guān)注貸前、貸中及貸后等重點(diǎn)業(yè)務(wù)流程和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的合規(guī)性，切實(shí)提升基層業(yè)務(wù)操作規(guī)范性和風(fēng)險(xiǎn)管控水平。同時(shí)強(qiáng)化合規(guī)意識培育，通過開展各項(xiàng)合規(guī)文化宣教活動，提升基層機(jī)構(gòu)干部員工合規(guī)意識。
二是已對應(yīng)問責(zé)未問責(zé)的問題進(jìn)行補(bǔ)充問責(zé)，同時(shí)印發(fā)關(guān)于規(guī)范處分問責(zé)流程管理的通知，切實(shí)推動精準(zhǔn)、規(guī)范、有效問責(zé)。
三是強(qiáng)化消保專題培訓(xùn)，貫徹落實(shí)2024年郵政金融消費(fèi)投訴治理活動方案，2024年全省投訴滿意度同比提升2.49個百分點(diǎn)，全國排名同比優(yōu)化8個位次。通過下發(fā)督導(dǎo)函、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示、現(xiàn)場約談、召開督導(dǎo)會議等多種形式，對監(jiān)管轉(zhuǎn)辦投訴較多的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)督導(dǎo)管理，2024年監(jiān)管轉(zhuǎn)辦投訴量較2023年減少36%。督促強(qiáng)化對“白名單”的精準(zhǔn)管理，在目前白名單基礎(chǔ)上對涉案賬戶的特征變化，及時(shí)優(yōu)化、完善，做好涉賭涉詐賬戶管控工作。
（五）在“推行規(guī)范化管理”方面
一是嚴(yán)禁大堂引導(dǎo)服務(wù)外包人員從事業(yè)務(wù)營銷類工作，通過組織專題培訓(xùn)、開展風(fēng)險(xiǎn)排查等，強(qiáng)化大堂引導(dǎo)外包服務(wù)管理。積極發(fā)揮履約保證金作用，在新一輪全省駕駛服務(wù)采購等項(xiàng)目中，均已提升履約保證金的繳存比例。已收回部分多向外包商支付的服務(wù)費(fèi)，并對相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行問責(zé)處理。
二是對建議采用單一來源采購方式的項(xiàng)目需求，嚴(yán)格按照單一來源采購實(shí)施辦法規(guī)定的適用情形進(jìn)行逐項(xiàng)對照。同時(shí)對應(yīng)集采未集采問題開展自查、檢查，針對發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行問責(zé)處理，并下發(fā)檢查通報(bào)。
（六）在“落實(shí)全面從嚴(yán)治黨”方面
一是2024年，黨委已專題審議兩次黨的建設(shè)工作，對黨的建設(shè)暨黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作重點(diǎn)任務(wù)分解已明確責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)。對信訪舉報(bào)較高、增幅較大單位的黨委書記、紀(jì)委書記進(jìn)行約談，壓實(shí)屬地源頭治理責(zé)任，同步對信訪反映集中的問題進(jìn)行分析研判、注重標(biāo)本兼治。對已查實(shí)處置的黨紀(jì)案件，推動以案促改，做好警示教育、以案四說。
二是針對問責(zé)偏輕問題，已重新進(jìn)行了問責(zé)處理。同時(shí)加強(qiáng)紀(jì)委書記培訓(xùn)，提升監(jiān)督執(zhí)紀(jì)工作水平，將員工違規(guī)行為問責(zé)處理?xiàng)l線監(jiān)督檢查情況納入紀(jì)委日常監(jiān)督清單，做實(shí)紀(jì)委日常監(jiān)督。
三是組織開展深化“靠郵吃郵”問題專項(xiàng)整治全員排查工作，嚴(yán)格落實(shí)“靠郵吃郵”整治防范工作機(jī)制，同時(shí)召開全省警示教育大會。結(jié)合河南分行實(shí)際，制定下發(fā)我行黨組織書記抓黨建工作述職評議考核辦法。對照巡視反饋問題開展公文自查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改，杜絕類似問題再次發(fā)生。
（七）在“干部人才隊(duì)伍建設(shè)管理”方面
一是開展2024年度中國郵政儲蓄銀行河南省分行“領(lǐng)航工程”中級管理人才庫建設(shè)工作，研究印發(fā)省分行優(yōu)秀年輕干部庫建設(shè)方案，截至2024年底，全省一級支行領(lǐng)導(dǎo)干部平均年齡較巡視期間降低一歲，其中配備30歲左右干部的一支班子數(shù)量增加到24個，接近翻番。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)人員任前把關(guān)，任前全面聽取所在單位紀(jì)檢部門意見，做好離任審計(jì)工作，同步結(jié)合信訪舉報(bào)核查情況、選人用人一報(bào)告兩評議結(jié)果、以往年度綜合考評情況等做好對擬提任人員的綜合分析研判。對巡視涉及的領(lǐng)導(dǎo)人員履職表現(xiàn)及所在單位經(jīng)營發(fā)展情況全面梳理分析，完成了綜合研判，2024年全年經(jīng)營績效考核結(jié)果最終位列組內(nèi)第2位，較2023年末上升4個位次。
二是針對任職回避不到位的問題，已立行立改回避到位，同時(shí)組織開展全轄領(lǐng)導(dǎo)人員任職回避情況排查工作，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。研究印發(fā)省分行領(lǐng)導(dǎo)人員交流工作規(guī)定，并結(jié)合干部隊(duì)伍現(xiàn)狀及領(lǐng)導(dǎo)人員交流需求對省分行管理干部進(jìn)行了交流輪崗，2024年12月交流干部18人。
（八）在“落實(shí)巡視、審計(jì)整改”方面
一是開展各項(xiàng)合規(guī)文化宣教活動，研究印發(fā)省分行領(lǐng)導(dǎo)人員交流工作規(guī)定，加強(qiáng)中間業(yè)務(wù)發(fā)展督導(dǎo)通報(bào)，持續(xù)落實(shí)好整改工作。制定2024年集團(tuán)公司巡視整改情況監(jiān)督檢查工作方案，全面開展巡視整改監(jiān)督檢查工作，同步將巡視整改監(jiān)督情況納入二級分行紀(jì)委書記述職報(bào)告，壓實(shí)監(jiān)督責(zé)任。
二是將貸款客戶收入證明造假問題納入專項(xiàng)檢查和常規(guī)檢查，以查代訓(xùn)，以查促改；加強(qiáng)貸中審查及風(fēng)險(xiǎn)提示，同步結(jié)合系統(tǒng)預(yù)警信息，核實(shí)客戶工作單位等資料的真實(shí)性。定期提取系統(tǒng)內(nèi)推送貸后預(yù)警信息，對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)完成情況進(jìn)行常態(tài)化監(jiān)測、督導(dǎo)，提升貸后預(yù)警辦結(jié)率及及時(shí)性。對審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題依規(guī)嚴(yán)肅問責(zé)，對屢查屢犯問題加重問責(zé)，充分發(fā)揮違規(guī)問責(zé)警示教育作用。
三、需長期整改事項(xiàng)進(jìn)展情況
在落實(shí)全面從嚴(yán)治黨方面，針對處分決定實(shí)際未執(zhí)行等問題，正在按照相關(guān)程序推進(jìn)。
四、下一步工作打算
（一）強(qiáng)化思想認(rèn)識，踐行“兩個維護(hù)”。常態(tài)化加強(qiáng)對習(xí)近平總書記關(guān)于巡視和巡視整改工作重要論述的學(xué)習(xí)理解，引導(dǎo)干部職工真正把巡視整改融入日常工作、融入深化改革、融入全面從嚴(yán)治黨、融入班子隊(duì)伍建設(shè)，用整改的實(shí)際行動和效果踐行“兩個維護(hù)”。
（二）壓實(shí)整改責(zé)任，建立長效機(jī)制。進(jìn)一步推動省分行黨委主體責(zé)任、黨委書記“第一責(zé)任人”責(zé)任、黨委委員“一崗雙責(zé)”責(zé)任、紀(jì)檢機(jī)構(gòu)和組織部門監(jiān)督責(zé)任、條線管理督導(dǎo)責(zé)任、巡改辦綜合協(xié)調(diào)責(zé)任齊抓共管責(zé)任鏈條不松懈，防止問題反彈。
（三）深化成果運(yùn)用，促進(jìn)高質(zhì)量發(fā)展。強(qiáng)化巡視成果綜合運(yùn)用，以能力建設(shè)為基礎(chǔ)、以創(chuàng)新變革為動力、以精細(xì)化管理為保障，著力提升發(fā)展效益和管理效能，全力推進(jìn)河南省分行高質(zhì)量發(fā)展取得新成效。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督。如有意見建議，請及時(shí)向我們反映。公開期限：2025年6月17日至6月30日。聯(lián)系電話：0371-69199297（工作日8:30-18:00）；電子郵箱：hnpsbcdjxx@sina.com。
中國郵政儲蓄銀行河南省分行黨委
2025年6月17日
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