反洗錢工作是維護(hù)國(guó)家安全和金融安全的重要保障，是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定的重要抓手。反洗錢集中處理作業(yè)是金融機(jī)構(gòu)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)的重要方式和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。郵儲(chǔ)銀行廣東省分行運(yùn)營(yíng)中心（以下簡(jiǎn)稱運(yùn)營(yíng)中心）充分發(fā)揮思政工作的重要作用，開展反洗錢人員思想動(dòng)態(tài)調(diào)查，以調(diào)研結(jié)果為抓手，創(chuàng)新形成了以黨建引領(lǐng)、機(jī)制激勵(lì)、文化涵育、科技賦能“四輪驅(qū)動(dòng)”的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控新模式。
黨建引領(lǐng) 明確工作方向
強(qiáng)化理論學(xué)習(xí)。運(yùn)營(yíng)中心通過讀書班集中研討、專題黨課等，形成“支部—黨員—全員”的理論學(xué)習(xí)體系，從源頭筑牢反洗錢人員思想防線。
促進(jìn)黨業(yè)融合。運(yùn)營(yíng)中心開展“領(lǐng)題破題”“三亮三比三評(píng)”等活動(dòng)，開展反洗錢可疑交易分析勞動(dòng)競(jìng)賽，激發(fā)員工履職盡責(zé)的內(nèi)生動(dòng)力。
構(gòu)筑“紅色空間”。運(yùn)營(yíng)中心打造黨建文化墻，制作黨的創(chuàng)新理論學(xué)習(xí)長(zhǎng)廊，拓寬理論學(xué)習(xí)新陣地，營(yíng)造濃厚黨建宣傳氛圍。
機(jī)制激勵(lì) 夯實(shí)運(yùn)轉(zhuǎn)基礎(chǔ)
約束激勵(lì)機(jī)制。運(yùn)營(yíng)中心構(gòu)建風(fēng)控量化評(píng)價(jià)機(jī)制和動(dòng)態(tài)考評(píng)機(jī)制，根據(jù)重點(diǎn)可疑報(bào)告線索成案、破案情報(bào)價(jià)值，設(shè)立不同程度的獎(jiǎng)勵(lì)和評(píng)價(jià)機(jī)制。
內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制。運(yùn)營(yíng)中心構(gòu)建快速響應(yīng)機(jī)制，重點(diǎn)可疑報(bào)告完成時(shí)效從5天縮短至2.5天，1份重點(diǎn)可疑報(bào)告入選人民銀行《2022年可疑交易報(bào)告范例評(píng)析》。拓展利用新型科技監(jiān)測(cè)洗錢犯罪的思路，在廣東省分行范圍內(nèi)首次嘗試多主體洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)自主建模。該模型在集團(tuán)公司、中國(guó)國(guó)防郵電工會(huì)聯(lián)合組織的第三屆數(shù)據(jù)建模大賽中榮獲一等獎(jiǎng)。
分階段培訓(xùn)機(jī)制。運(yùn)營(yíng)中心成立初期，建立了“三個(gè)一”培訓(xùn)機(jī)制，即每月一次行內(nèi)制度培訓(xùn)、一次監(jiān)管制度培訓(xùn)、一次典型案例分析研討，提升員工對(duì)制度的熟悉程度和操作標(biāo)準(zhǔn)化水平。目前，運(yùn)營(yíng)中心進(jìn)入監(jiān)測(cè)能力穩(wěn)定提升階段，培訓(xùn)機(jī)制更新為“N+1”機(jī)制，即每周一次小組質(zhì)量分析、案例研討，每月一次團(tuán)隊(duì)集中制度學(xué)習(xí)。同時(shí)，安排員工輪流參加權(quán)威機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)，進(jìn)一步提升員工的洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析能力。
文化涵育 培育內(nèi)生環(huán)境
深植合規(guī)理念。運(yùn)營(yíng)中心積極舉辦合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽、“合規(guī)文化下基層”等活動(dòng)，常態(tài)化開展警示教育，持續(xù)營(yíng)造人人講合規(guī)、人人守合規(guī)的氛圍，筑牢員工“不敢、不能、不想”的思想防線，從源頭預(yù)防問題發(fā)生。
強(qiáng)化員工排查。運(yùn)營(yíng)中心定期開展員工異常行為排查工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和有效處置員工異常行為，降低員工參與違法活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)隱患。
豐富工會(huì)活動(dòng)。運(yùn)營(yíng)中心多樣化組織開展員工關(guān)愛活動(dòng)，持續(xù)增強(qiáng)員工歸屬感和獲得感，持續(xù)營(yíng)造團(tuán)結(jié)向上、充滿活力的工作氛圍。
科技賦能 構(gòu)建關(guān)鍵要素
圍繞廣東省分行科技賦能的發(fā)展理念，運(yùn)營(yíng)中心在風(fēng)險(xiǎn)防控工作中強(qiáng)化科技賦能，以科技“借力打力”，以智能化手段提升反洗錢工作質(zhì)效。
如深化RPA機(jī)器人流程運(yùn)用，開發(fā)使用反洗錢系統(tǒng)流水申請(qǐng)、臺(tái)賬登記等RPA流程15個(gè)，大大壓降了簡(jiǎn)單、重復(fù)操作環(huán)節(jié)耗時(shí)，有效解決了日常質(zhì)量監(jiān)督檢查取數(shù)困難的問題。（本文獲2023年度中國(guó)郵政優(yōu)秀政研成果二等獎(jiǎng)）
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