羅為：深耕理財服務的“全國百佳”
羅為幫助網點與學校建聯，為學生捐贈學習用品。
2024年8月，四川省內江市資中縣郵政分公司發輪鎮順河街營業所負責人羅為在CFP·易方達——中國金融理財師大賽中過關斬將，從全國各家銀行24000余名參賽選手中脫穎而出，獲得個人賽“中國百佳金融理財師（2024）”榮譽稱號。據悉，全國郵政代理金融僅4人獲得此榮譽，羅為也是四川郵政首位獲此殊榮的代理金融從業人員。
“我的職業規劃是從基層崗位逐步邁向管理崗位，提升專業能力，持續深耕金融領域，成為專家型人才”。這是2021年羅為剛入職郵政時對未來的期望，將愿望付諸行動的他，用3年實現了從理財經理到網點負責人再到“全國百佳”的蝶變。
勤學不輟 提升自我的修行者
初到郵政時，面對新環境、新崗位，羅為抓住一切機會學習各種技能。他借助日常培訓和研討會的機會，深入了解不同證書的考取標準以及對職業發展的幫助，在忙碌的工作之余“充電”。他學習金融理財原理、投資規劃和保險規劃等多方面知識，陸續將銀行、基金、證券、理財規劃師（CHFP）、金融風險管理師（FRM）、金融理財師（AFP、CFP）等從業資格證書收入囊中。
對羅為而言，考證不是負擔，而是對自己在每個階段都提升一小步的敦促和認可。擁有一身扎實的金融專業知識和業務操作基本功，使他在與不同的陌生客戶溝通時，有足夠的底氣以“能”服人。
學習不只是紙上談兵。談及如何在賽場上將方案策劃信手拈來，羅為透露，他把工作中接觸的所有客戶歸類，制作出一套自己的營銷案例集，不厭其煩地翻閱復盤，學習營銷方略，當下一次遇到類似的客戶，便能在之前的經驗上總結探索出更精準的營銷方法。
細心洞察 精準服務的有心人
如數家珍的案例都來自日積月累的拓客、維客之中。2021年7月—2024年4月，羅為分別在6個網點擔任過理財經理。不同環境的磨礪使他能夠精準分析金融產品的特點、風險和收益情況，深入了解客戶的財務狀況、投資目標和風險承受能力，為客戶提供專業化、個性化的資產配置方案，贏得了口碑。
“一些業務之外的、容易被忽視的需求或許正是贏得信賴的關鍵。”除了專業能力，他更注重關注客戶的細微需求，全方位提升客戶的服務體驗。他認為，只要用心觀察、用心服務，處處都是機會。
2021年，在屢次嘗試向客戶黃女士推介保險產品未果后，羅為沒有氣餒，通過一次上門拜訪得知黃女士正為即將大學畢業的兒子操心，在考研和考公務員之間難以抉擇。從那以后，他不僅經常向黃女士一家分享親朋好友就業規劃的成功經驗，還憑借自身積累的培訓資源幫助黃女士兒子備戰考試。2023年，他收到了黃女士兒子成功“上岸”的喜訊，也促成了一單百萬元保險業務。黃女士還熱情地將生意伙伴和朋友介紹給羅為，其中有不少人逐漸成為郵政的忠實客戶。
互促共進 奮斗路上的領跑者
在羅為看來，提升團隊整體實力和自我修煉同等重要，互相鼓勵、共同進步才能讓前行的腳步更加堅定、扎實。
“以前，每個網點都有老師帶我上好各項業務的‘第一課’，現在輪到我接好‘傳幫帶’這一棒。”在日常工作中，羅為主動分享工作經驗，解答員工的問題和困惑，與大家一同歸納、分析案例，以換位思考、角色扮演等形式模擬演練，從客戶角度互評意見，提升整體營銷能力。
除此之外，每到一個網點，羅為都經常“纏著”同事一起走訪客戶。同事們都評價說：“他閑不住，天天帶我們往外跑，能讓大家學到新東西，也能讓每位客戶都感受到郵政有溫度的服務。”
羅為經常與同事結伴“地毯式”走訪周邊商戶，充分挖掘客戶的業務需求；走村入戶宣傳存款保險、反洗錢、防電信詐騙等金融知識，了解果農融資難題，助力鄉村振興；幫助網點與周邊學校建聯，聯合舉辦活動，讓郵政便利的服務滲透師生的生活。
今年，羅為和網點員工奮起沖刺，拉動孟塘營業所余額新增3407萬元、排名全縣郵政第2，助力網點余額規模成功突破5億元。上任順河街營業所負責人后，他帶領團隊積極尋客訪客、走訪建聯，截至9月底，實現網點“融資E”凈增完成進度排名全市郵政第2。
中國郵政集團有限公司版權所有京ICP備15035540號
京公網安備11010202010949聯系我們