根據中國郵政集團有限公司黨組統一部署，2023年4月17日至6月20日，黨組第四巡視組對中郵消費金融有限公司黨委（以下簡稱“公司黨委”）進行了巡視。2023年8月4日，黨組巡視組向公司黨委反饋了巡視意見。經過認真整改，根據《中國共產黨巡視工作條例》等有關規定，現將巡視整改進展情況予以公布。
一、履行巡視整改責任情況
（一）堅持提高政治站位抓整改
公司黨委堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，深刻領會“兩個確立”的決定性意義，增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，始終從政治上看問題，從政治上抓整改，并以此為契機，推動公司高質量發展。
（二）黨委履行巡視整改主體責任情況
及時組織召開專題會議，認真研究巡視反饋意見，部署推進巡視整改工作。嚴肅認真召開專題民主生活會，對照差距和不足進行再檢視、再剖析，嚴肅開展批評和自我批評。加強組織領導，及時調整巡視整改工作領導小組成員。從嚴從實研究制定整改工作方案，真改實改推動問題解決。
（三）黨委書記履行整改第一責任人責任情況
黨委書記認真履行第一責任人責任，牽頭抓好巡視整改日常工作，落實“四個親自”，在集團公司黨組反饋的31個具體問題中領辦11個問題共33項措施，堅定不移推進全面從嚴治黨，著力破解制約高質量發展的突出問題。
（四）黨委班子成員落實“一崗雙責”情況
黨委班子成員履行“一崗雙責”，負責分管領域相關問題的整改工作，研究審定整改措施，通過召開專題會議、開展調研等方式加強跟蹤督辦，推動分管領域條線和黨委安排的巡視整改任務落到實處。
（五）紀檢機構和組織部門履行整改監督責任情況
公司紀委辦公室和黨委組織部落實巡視整改監督責任。公司紀委認真制定巡視整改監督方案，做好巡視整改日常監督；黨委組織部把巡視整改落實情況作為干部教育、考核評價、選拔任用、管理監督等工作的重要參考。
二、已完成的整改事項
公司黨委針對巡視反饋的31個具體問題，26個問題已解決，5個問題尚未解決，問題解決率83.9%。制定88項整改措施，72項措施已完成，13項完成階段性目標且持續推進，3項措施尚未完成，措施完成率96.6%。
（一）關于“落實黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，防范化解金融風險有差距”方面的整改情況
1.學習貫徹黨的二十大精神方面
印發補充通知，制定任務分解表，完善學習貫徹黨的二十大精神實施方案。堅持推動黨建和業務融合，通過召開培訓班，持續開展“三亮三比三評”“領題破題”專項活動等，運用黨的二十大精神推動企業發展。
2.防范化解金融風險方面
一是落實主要合作渠道以及新合作渠道獨立自主風控。二是對現行考核指標進行全面梳理和自查，嚴格按照監管要求進行調整。三是對監管制度進行反復學習研究，提高專業能力水平。
3.落實意識形態工作責任制方面
一是進行全面自查，落實肅清李國華不良影響工作，排查所有線上線下陣地，徹底肅清余毒。二是開展意識形態工作自查督查，通報結果。三是完善公司意識形態工作領導小組辦公室成員單位責任分工。四是堅持落實意識形態督查長效機制，定期召開意識形態工作領導小組專題會和領導小組辦公室成員單位碰頭會，織密意識形態工作網。
（二）關于“落實全面從嚴治黨戰略部署有差距，履行監督責任不力”方面的整改情況
4.履行主體責任方面
更新公司領導人員綜合考評辦法，建立長效學習機制，強化對干部管理相關政策的學習與掌握。全面排查相關制度，保證符合要求。
5.履行監督責任方面
一是開展學習和培訓，提高落實監管處罰意見的解讀能力，統一問責程序和標準。二是全面梳理問題，列舉易受處罰的重點領域，開展合規管理。三是梳理問責適用制度依據，已落實對相關人員問責處理。四是重新核查相關信訪遺漏問題，已規范處置并辦結。
6.合同管理方面
停止延續相關合作協議，全面檢核與外部機構在合作的全部合同條款和采購流程中對方允諾的談判文件，排除同類問題。加強合同審查，將相關內容作為合同條款予以明確。
（三）關于“落實新時代黨的組織路線不到位，選人用人不規范”方面的整改情況
7.落實“三重一大”決策制度方面
開展“三重一大”關聯制度梳理排查，優化公司會議決策事項表，打通公司“三重一大”事項范圍，確保“三重一大”事項全覆蓋。加強上會指引，引導各部門嚴格按制度要求落實上會決策程序。
8.執行選人用人制度方面
一是對任職超6年或即將滿6年未交流的領導干部進行輪崗交流。二是全面自查干部提拔民主推薦情況，優化措施，改進民主推薦流程。三是全面梳理干部選任關鍵環節，形成工作指引，提高選人用人規范性。
9.黨員管理方面
開展全面自查，對相關黨員進行批評教育，將黨員參加組織生活出勤率納入民主評議內容及黨支部年度檢查指標。
（四）關于“落實巡視、審計等監督發現問題整改要求打折扣，深化整改效果不佳”方面的整改情況
10.上一輪巡視反饋問題整改方面
認真開展排查，做好過程提醒和監督，將該類問題情況納入年度檢查指標。查漏補缺，及時制定相關制度。加強學習，提高專業能力。
11.審計整改及問責方面
一是對閑置的辦公場地進行充分利用，全面排查確認無其他閑置情況。二是對委外催收違規問題進行問責，并向全體合作機構予以警示教育。三是完善相關制度，印發2023年版公司逾期提醒品質管理辦法。
（五）關于“落實集團公司黨組重要工作安排有差距，業務發展較為乏力”方面的整改情況
12.推動高質量發展方面
一是全力發展自營業務，大力推進線上線下自營業務發展。二是發揮郵政郵儲協同優勢，推進手機銀行郵你貸業務，加強存量客戶運營及轉化。三是發揮營銷中心作用，支撐營銷中心手機銀行渠道和自營線下業務發展，提升營銷中心自主獲客能力。
13.消費者權益保護工作方面
一是通過扣罰績效、系統限制并禁止外呼、客戶號碼信息脫敏等舉措，整改催收不規范情況。二是加強催收管理，加強科技賦能、信息脫敏和話術規范，安排人員駐場宣傳教育，及時糾正客服不良態度。三是對高發投訴類型進行深入梳理，進一步完善工作制度和作業流程，做好客戶協商。
14.核心業務審計方面
一是重新規劃審計安排，審慎確定與風險管理水平相適宜的外包范圍，將經濟責任審計納入審計部獨立開展的審計項目計劃中。二是梳理外包管理流程，制定外包審計管理辦法并嚴格執行。
三、對長期整改事項采取的主要措施和取得的階段性成效
（一）關于“落實黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，防范化解金融風險有差距”方面的整改情況
1.防范化解金融風險方面
一是加強資產質量管控，不良率確保控制在總行批準的風險偏好閾值內。強化過程管控，加強對風險偏好與限額管理的剛性約束。二是多措并舉壓降風險，壓降存量資產風險，新增資產提升優質資產配比。三是強化條線限額管理，動態監控執行情況。四是加強主動性管理，優化風險管理策略。
（二）關于“落實全面從嚴治黨戰略部署有差距，履行監督責任不力”方面的整改情況
2.履行主體責任方面
全面回顧自查公司領導人員綜合考評情況，總結歸納現有綜合考評工作中存在的問題，形成優化建議，在后續領導人員年度綜合考評工作加以應用改進。
（三）關于“落實新時代黨的組織路線不到位，選人用人不規范”方面的整改情況
3.執行選人用人制度方面
對現有檔案審核結果進行重新檢視，強化檔案審核要點學習，制定干部人事檔案審核指引，確保干部人事檔案信息零差錯。
（四）關于“落實集團公司黨組重要工作安排有差距，業務發展較為乏力”方面的整改情況
4.推動高質量發展方面
對于宏觀經濟形勢預判不足的情況，一是通過量化監測、數據驅動等方法加強前瞻性研判，把握信貸資產投放節奏與結構。二是建立敏捷的風險指標精細化監測體系，及時監測、及時評估、及時預警各項業務活動、經營活動的潛在風險趨勢。三是結合總行風險偏好與風險限額目標要求，建立風險監控預警指標體系。
四、下一步整改工作安排
（一）持續推動黨中央決策部署和習近平總書記重要指示批示精神在公司落地生根見效。堅持和加強黨的全面領導，不斷增強消費金融工作的政治性、人民性，用更加優質的消費金融服務來不斷滿足經濟社會發展和人民群眾日益增長的金融需求。堅持防范化解金融風險，嚴格落實合規要求，進一步健全全面風險管理體系，提升風險管控質效。
（二）持續加強組織領導和統籌調度。堅決防止“過關”心態，堅持目標不變、標準不降、力度不減，持續加強巡視整改統籌調度，及時協調解決巡視整改中的問題，每半年至少集體研究整改工作1次，每季度召開例會對未完成的整改事項跟蹤問效，確保整改徹底，突出常態長效。
（三）持續壓緊壓實整改責任。繼續落實黨委主體責任、黨委書記第一責任人責任和班子其他成員“一崗雙責”，推進難度大、要求高、涉及體制機制的“硬骨頭”問題整改，巡視整改工作領導小組辦公室加強督促指導，會同紀委辦公室、黨委組織部采取聯合監督等方式，對相關部門開展督導檢查，有效傳導巡視整改責任壓力。
（四）持續鞏固巡視整改成效。堅持“當下改”與“長久立”有機結合，緊盯整改進度和質量，扎實推進各項整改任務落實，逐項對賬銷號，推動一個問題一個問題解決。持續深化整改成果運用，將具體整改任務與公司轉型發展結合起來，守正創新、擔當作為，把巡視整改成效轉化為切實可行的工作動力，加快建設一流消費金融公司。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改進展情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯系電話：020-22361601；電子郵箱：liangyujun@youcash.com。
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