根據集團公司黨組巡視工作統一部署，2023年4月17日至6月20日，黨組第四巡視組對廣東省分行黨委進行了巡視。2023年8月4日，黨組巡視組向廣東省分行黨委反饋了巡視意見。經過認真整改，根據《中國共產黨巡視工作條例》等有關規定，現將巡視整改進展情況予以公布。
一、履行巡視整改責任情況
（一）堅持擔當政治責任，及時布置巡視整改。省分行黨委書記切實擔當政治責任，第一時間主持召開黨委（擴大）會議，組織黨委班子和省分行機關部門負責人專題學習傳達巡視整改有關文件以及集團公司黨組第四巡視組巡視反饋意見并對巡視整改工作進行安排部署。
（二）堅持黨委主責統籌，周密部署推動整改。省分行黨委組織會議專題研究巡視整改方案，組織各二級分行對照集團巡視反饋問題開展整改落實，召開學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想主題教育暨集團巡視整改專題民主生活會。定期召開巡視整改專題會，確保各項整改工作任務高質量按期完成。
（三）堅持履行各自責任，扎實開展巡視整改。省分行黨委書記擔負起整改第一責任人職責，對巡視整改負總責，黨委班子成員擔當起“一崗雙責”，按照各自職責抓好分工范圍內的整改落實工作。省分行機關部門和黨員領導干部擔負整改的具體責任，形成整改的工作合力。
（四）堅持督導約談檢查，推動整改落實到位。召開巡視整改推進會、開展巡視整改督導檢查與專題調研，省分行黨委書記對20名二級分行黨委書記進行巡視整改督導集中約談，確保巡視整改工作落地見效。
（五）堅持落實“四個標準”，標本兼治推進整改。省分行黨委嚴格落實巡視整改“四個標準”，堅持全面整改、立行立改，做到“當下改”，同時深挖根源、舉一反三、建立長效機制，做到“長久立”，印發12項規范性文件。
二、已完成的整改事項
廣東省分行黨委針對巡視反饋的41個具體問題，39個問題已解決，2個問題尚未解決，問題解決率95.12%。制定119項整改措施，111項措施已完成，8項完成階段性目標且持續推進，措施完成率100%。
（一）關于“落實黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，推動高質量發展有不足”方面的整改情況
1.政治理論學習方面
一是對轄內各二級分行黨委理論學習中心組學習情況開展自查和抽查，梳理黨委理論學習中心組學習方面注意事項及制度依據下發轄內各黨組織學習。二是要求各二級分行安排包括一級支行在內的黨支部書記旁聽黨委理論中心組學習。9月安排部門負責人和二級分行黨委書記旁聽了省分行黨委理論中心組學習，10月省分行黨委委員巡聽了7家分行黨委理論學習中心組學習。將開展巡聽旁聽納入落實全面從嚴治黨主體責任清單和黨組織書記述職評議考核。
2.貫徹落實黨中央重大決策部署方面
一是加強對科創客群金融服務需求對接，截至11月末，全省“專精特新”及科創貸款結余全國排名第3。二是加大開發新興產業重點行業，截至11月末，全省戰略性新興產業貸款余額較2022年末增加35.88億元。三是全面分析客戶投訴情況，約談二季度客戶投訴整治活動排名靠后分行，共召開7次防范電信網絡詐騙專班工作小組會議，開展重點地市個人賬戶涉賭涉詐風險管理要求落實情況檢查工作。組織開展網點服務“四位一體”專項檢查、強化服務培訓等，在總行第二期錄像監控檢查中得分95.7分，同比提升了8名。
3.推動高質量發展方面
加強政策分析和考核宣貫，對照總行標準完善調整省內績效考核調整方案。召開二級分行經營管理績效考核暨中間業務專項約談督導會，約談了排名落后分行。
4.防范化解金融風險方面
一是組織員工參加合規知識考試，分管行長召開信貸業務、柜面業務以及理財業務典型案件回放研討會，對案件防控較為薄弱的分行開展現場警示教育宣講。二是對2020年以來轄內受到監管行政處罰整改情況進行重檢，通報2023年上半年盡職檢查工作情況，開展“合規文化下基層”系列活動，加強合規文化建設。三是下發防范過度授信的整改工作措施，開展關于“過度授信問題”客戶風險排查，對存在實質性過度授信風險的客戶，分行均已納入退出計劃。四是針對逾期較多的分行下發督辦函，把關注類貸款指標納入消費信貸基礎管理評價。截至11月末關注類貸款年增較去年同期減少4.96億元；正常類向關注類遷徙率（含信用卡）較去年同期下降0.28個百分點。五是強化限額管控，針對不良新發生多的分行開展督導，組織大額不良檔案會審。組織開展評級治理，非零售方面共下發7期關于法人評級治理工作進展情況的通報，截至9月末，階段性完成評級治理考核目標，對公客戶有效評級覆蓋率99.98%，對公評級及時更新率90%（目標80%）。零售方面8月至9月已完成4戶授信管理模式轉換、授信方法變更、產品評分更新。
5.全面肅清李國華不良影響方面
在全省組織開展全面徹底肅清李國華等違紀違法人員不良影響排查工作，將檢查結果納入對各單位考核評價，組織相關單位對存在問題進行整改。
（二）關于“落實全面從嚴治黨主體責任有缺失，履行監督責任有差距”方面的整改情況
6.黨委履行責任方面
一是組織對2020年民主生活會、2021年黨史學習教育專題民主生活會查擺的問題進行回頭看，問題已完成整改。梳理民主生活會注意事項及制度依據，下發轄內各黨組織學習貫徹。二是組織開展領導人員的述職報告全面對照自查，督促問題落實整改。制定省分行部門領導人員年度述職報告模板，加強對省分行部門領導述職報告審核。
7.紀委履行監督責任方面
一是對反饋的信訪件開展核查，對2020年以來采取函詢進行處置的問題線索開展自查，并組織對省市分行紀檢干部信訪、問題線索核查培訓，進一步提升專業能力。二是根據省分行部門人員2020、2021年受黨紀處理情況，對2020、2021年部門績效考核得分重新進行計算、復核，并印發《關于加強省分行部門績效考核工作的通知》，規范省分行部門績效等級評定。
8.整治“四風”問題方面
一是相關部門組織員工學習《關于轉發<中央紀委國家監委公開通報十起加重基層負擔的形式主義、官僚主義典型問題>的通報》，進一步優化工作安排，后續未再出現類似問題。二是明確公務用車必須嚴格按照臨時租賃車輛制度執行，組織轄內機構開展2023年車輛租賃和公務用車情況自查，未發現社會車輛租賃情況方面的問題。
9.基礎管理方面
一是按合同規定要求供應商及時補充提供履約保函。在外包類合同中增加了關于履約保證材料的條款，規定費用結算時需出具履約保證材料才能支付合同價款。對于新簽訂的外包類合同，加強審查并將履約保函作為付款依據之一。二是強化協同，推動在建工程轉固定資產形成閉環管理，將在建工程轉固情況納入檢查，截至11月末已完成全省6批合計21個單位（含運營中心）的現場檢查。三是針對未及時結算送審某營運用房裝修工程的問題，已完成結算送審。開展工程項目結算送審專題培訓，要求二級分行加強對施工單位送審、結算單位初審時間的考核。
（三）關于“落實新時代黨的組織路線不扎實，干部監督管理有差距”方面的整改情況
10.落實“三重一大”決策制度方面
對議題申請流程進行了優化調整，在全省開展“三重一大”相關制度解讀培訓，開展全省“三重一大”決策制度執行情況專項檢查并進行通報。
11.嚴肅黨內政治生活方面
開展組織生活會流程培訓，組織轄內黨組織對集團公司巡視反饋民主生活會（組織生活會）相關問題開展對照自查，10-11月到9家分行開展監督檢查，梳理組織生活會方面注意事項及制度依據下發轄內各黨組織學習。
12.人才隊伍建設方面
一是深入學習選人用人制度，進一步強化新時代黨的組織路線的落實。省分行黨委“一把手”對二級分行黨委“一把手”進行巡視整改督導集中約談，督促二級分行加快年輕干部隊伍建設，并安排9名干部到二級分行交流任職。組織開展省分行黨委管理人員培訓班、新提任一級支行行領導培訓班、新提任二級支行長培訓班，提升新提拔年輕干部的政治素質和綜合水平。二是啟動人才庫更新工作，截至11月末，完成中級管理人才庫目標優化更新工作，新入庫35人，中級管理人才庫完成率達到97%。
13.執行干部選拔任用制度方面
一是在全省組織開展干部考察情況對照自查，自查發現對應問題的5家二級分行已完成整改工作。二是完善干部任職臺賬，對任職滿6年未交流的二級分行副職重點管理，對無法交流的，嚴格按照制度要求進行分工調整；對1名任職滿6年未調整分工的一級支行副職進行分工調整。三是完善干部變動臺賬，按季度常態化開展試用期考核工作。10月完成2022年第三季度提任領導人員的試用期考核工作。
14.干部人事檔案管理方面
對抽查中發現干部檔案存疑信息進行調查核實，已完成2位干部檔案核實工作和1位干部黨員身份認定程序。組織開展人事檔案管理全面對照自查，截至2023年10月末，自查發現問題的兩家二級分行已完成缺失干部人事檔案的補充。
（四）關于“落實巡視、審計等監督發現問題整改有差距，問題整改不徹底”方面的整改情況
15.上一輪巡視反饋問題整改落實方面
截至11月末，主動授信獲客完成全年進度87.29%。呆賬核銷年核銷全國第一，年ABS出賬全國第三。信用卡不良率全國排名25位，較年初提升6位。全省汽車分期當前不良率低于全國水平，發展穩健。推動信用卡商圈建設，截至9月末，線下特惠商戶數已達2.7萬戶，排名全國第一。
16.監管、審計檢查問題整改方面
對前三季度監管通報問題整改情況進行自評估、復評估，向監管部門報送省分行2023年前三季度監管意見落實情況報告。
（五）關于“落實集團公司黨組重要工作安排不扎實，推動‘5+1’戰略轉型有短板”方面的整改情況
17.服務粵港澳大灣區建設方面
組織大灣區分行VIP客戶發展交流會，持續開展非金融增值服務幸福點兌換并提供成本補貼。截至11月末，累計為大灣區分行提供權益成本補貼超過77萬元，已為大灣區分行提供36場高端客戶活動支撐。
18.拓展生態金融方面
一是促進中間業務發展，截至11月末，代銷業務手續費凈收入同比增長24.5%，排名全國第17位，超全國平均水平3.7個百分點。本年新增有效客戶數排名全國第2，完成總行目標的52.31%。全省理財經理配備率101.11%。二是截至2023年11月底，全年累計新增價值存款考核口徑排名全國第8。個人客戶重點AUM排名、理財月日均保有量凈增量排名及資管信托保有量凈增量排名均為全國第4。全省自營存款年增排名全國第8，個人存款付息率較上年壓降10BP，提前完成總行全年壓降目標。
19.發揮協同金融優勢方面
推廣轄內先進發展經驗、強化考核，截至11月末，中郵長期期交新單保費完成全年目標進度95.6%；中郵5年交及以上終身壽險新單保費完成全年目標進度119.3%；中郵健康險新單保費完成全年目標進度64.4%，高于2022年全年實現的中郵保險健康險新單保費112.67個百分點。中郵證券三方存管新開賬戶累計數完成總行目標的122.96%。
20.綠色金融發展方面
已成立1家生態支行，1家藍色金融服務中心，截至11月末，全省綠色貸款余額占比5.5%，提升0.47個百分點。開展綠色信貸、ESG風險分類標識排查和補錄，進一步提升綠色金融基礎數據治理效果。
三、對長期整改事項采取的主要措施和取得的階段性成效
（一）關于“落實黨的路線方針政策和黨中央重大決策部署不到位，推動高質量發展有不足”方面的整改情況
1.推動高質量發展方面
一是優化資源驅動，并強化考核，進一步發揮考核“指揮棒”導向作用。截至11月末，實現個金中收同比增長24.5%。電子支付全年凈增綁卡客戶完成總行目標的138.50%；全年快捷支付交易金額排名全國第2。二是持續強化成本精細管理，截至2023年11月末，全行累計成本收入比同比壓降0.55個百分點，優于總行預算目標1.04個百分點。不可撤銷貸款承諾較年初壓降規模全國第1，節約經濟資本占用3.52億元。
（二）關于“落實巡視、審計等監督發現問題整改有差距，問題整改不徹底”方面的整改情況
2.上一輪巡視反饋問題整改方面
一是截至11月末，全行累計實現自營收入同比增幅8.81%。二是截至11月末，業務及管理費總量及成本收入比均控制在總行要求范圍內。三是年度預算中年度利潤目標增幅高于收入目標增幅，發揮目標引領作用。
3.監管、審計檢查問題整改方面
建立問題整改督辦臺賬，截至11月末，已完成整改25個問題，還有11個問題持續推進整改。
四、下一步整改工作安排
（一）強化政治擔當，持續深化巡視整改。省分行黨委將堅持以釘釘子精神，對已完成的整改問題，階段性組織“回頭看”，著力鞏固拓展整改成果、防止問題反彈；對需要長期整改的問題，分階段明確目標，切實整治巡視整改形式主義、官僚主義，以高質量的整改詮釋對黨的絕對忠誠。
（二）持續強化日常監督，著力構建長效機制。把巡視整改監督檢查工作作為省分行紀委履行監督職責重要抓手，把整改日常監督做深做實做細。堅持舉一反三、標本兼治，推動建章立制，真正做到管長遠、固根本。
（三）鞏固巡視整改成效，積極推動高質量發展。以落實巡視整改為契機，認真推動落實“5+1”轉型發展戰略，強化“六大能力”建設，聚焦“十大戰略任務”，打造“三大核心優勢”，積極服務粵港澳大灣區建設和助力鄉村振興，持之以恒防范化解金融風險，切實把巡視整改成果轉化為推動高質量發展的強大動力。
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